الصناعة والتصنيع
هيكلة تمويل توسعي لمصنع صناعي وتحسين السيولة التشغيلية
تم تأمين تمويل مشروع توسعي عبر جهات تمويل معتمدة وإعادة هيكلة رأس المال العامل، ما مكّن المصنع من إطلاق خط إنتاج جديد دون ضغط على سيولته.
العميل: مصنع تحويلي متوسط الحجم في المنطقة الشرقية
الخدمة المرتبطة: حلول التمويل والاستثمار
60M
حجم التمويل المؤمَّن (ريال سعودي)
-2.1%
خفض متوسط تكلفة التمويل
+33%
تحسّن السيولة التشغيلية
18 يوماً
تقليص دورة التحصيل النقدي
التحدّي
احتاج المصنع إلى تمويل توسعة بقيمة كبيرة لزيادة طاقته الإنتاجية، لكن قوائمه المالية لم تكن مهيأة لمتطلبات الجهات الممولة، وتعثر طلباته السابقة. كما عانى من دورة تحصيل طويلة ضغطت على رأس المال العامل وأخّرت مدفوعات الموردين.
منهجيتنا
- إعداد ملف تمويلي متكامل بدراسة جدوى محدّثة وتوقعات تدفقات نقدية لخمس سنوات.
- تنقيح القوائم المالية وضبط نسب التغطية بما يتوافق مع معايير الجهات الممولة المعتمدة.
- التفاوض مع أكثر من جهة تمويل والمفاضلة بين العروض على أساس التكلفة وفترة السماح والضمانات.
- إعادة هيكلة رأس المال العامل عبر تمويل سلسلة التوريد وتقصير دورة التحصيل.
- ربط جدول السحب من التمويل بمراحل تنفيذ خط الإنتاج لتفادي تكلفة تمويل عاطل.
وصلنا إلى تمويل كنا نظنه بعيد المنال، وبشروط أفضل مما توقعنا. الأهم أن سيولتنا اليومية لم تتأثر طوال فترة التوسعة.